事实上,基金公司在为基金取名时都会想方设法地体现该基金的投资策略。大部分基金名称都可以从其关键词中读出其个性。基金常用的关键词有成长、价值、增长、精选、优选、红利、稳健、主题和配置等。看名称选基金,可以作为初步筛选基金的一个不错的方法。但并非所有基金都能做到“名副其实”,建议做进一步验证之后再做决策是否购买该基金
1、基金取名有讲究
就像给孩子取个好名字一样,基金公司给基金起名字也是费尽心思。一般来说,大多数基金取名并不追求标新立异,而是通俗易懂,这也是不少基金出现部分重名的原因。有些基金名字起得晦涩难懂的,也纷纷改名,但求让更多人知晓。
事实上,基金公司在为基金取名时都会想方设法地体现该基金的投资策略。大部分基金名称也确实能充分体现产品的特征。基金常用的关键词有成长、价值、增长、精选、优选、红利、稳健、主题和配置等。
2、从关键词中读出基金个性
很多时候基金的“名字”,就能反映出一些该基金的投资方向、选股策略等,比如:
·名称中有“成长”二字的基金,大多投资于快速发展的成长型企业,积极追逐市场热点,由于市场热点变换速度快,基金经理买卖股票的频率也较高,收益可能较高的同时,风险也高。
·名称中有“价值”二字的基金,对大盘蓝筹股和长期价值增长型的上市公司投资较多。简单地说就是不追逐市场热点、题材股,而是用长远的眼光寻找有稳定业绩增长的企业。这类基金重仓股配置多为像银行、钢铁、地产这样表现较为稳健的价值型股票。
·名称中有“红利”二字的基金,这类基金往往对分红有特殊规定,比如,信诚四季红规定每个季度对收益实施分红。
此外,一些主题类基金,其投资主题在“基金名称”中同样也有所反映。通过搜索主题关键词,似乎很容易就能找到想找的主题基金。
比如,想找“一带一路”主题基金,输入关键词搜索:
啊呀,居然没有一只基金以此来命名。那么,是否真的没有投资一带一路主题的基金呢?
事实上并非如此,我们可以使用“基金筛选工具”-“按热门主题筛选”
我们发现许多基金尽管名称中不带“一带一路”的关键词,但依然与“一带一路”相关(投资基建、铁路、物流等)。
通过多次搜索不同的关键词,我们发现:诸如医疗、环保、消费、地产等传统题材主题,都能很方便的搜出不少相关基金;而一些诸如移动互联、国企改革、一带一路等近期热门题材,以此直接命名的基金还在少数,甚至一只也没有,但未来不排除会涌向大量直接以此命名的基金。
2、看名称就能选基金?似乎蛮靠谱的既然我们知道了基金公司起名字的初衷,就是想方设法地体现该基金的投资策略。我们也通过“关键词搜索”的办法很容易就找到了相关基金。那么问题来了:基金真的能做到“名副其实”吗?说好的“价值”就绝不会投资“成长”,说好的“医疗保健”就绝不会投资“军工”?
下面我们就一起来验证一下:
比如说最近移动互联概念比较热,通过关键词搜索“移动互联”,获得如下基金:
点开一支(截至2015-3-11,近3月收益45.11%,相当不错),看下其行业配置及重仓股:
从其最新披露的数据来看(2014四季报),其配置了51.38%的“信息传输、软件和信息技术服务业”(含移动互联),从重仓股来看,上海钢联、安硕信息、中科金财、东方财富、同花顺、南天信息等等都是互联网概念股。从这些概念股的涨跌趋势与该基金的涨跌趋势基本一致,可知尽管基金经理后来可能有过调仓,但依然“移动互联”概念为主,并未发生投资方向及策略的偏移。
3、看名称就能选基金?
尚需验证是否“名副其实”再拿上面提过的近期热门的环保主题来举个例子,点开“富国低碳环保”(截至2015-3-11,近3月收益38.07%,也相当不错),同样看一下其行业配置及重仓股:
我们发现尽管它的名字还叫“低碳环保”,但实际上自去年四季度开始,该基金就重仓的就不再是环保行业了,其重仓的偏向,与上面那只汇添富移动互联比较接近。
如果你不去进一步验证,光看其名称“低碳环保”,近3月收益超38%,就认为是环保发力,那就错了。如果你打算买“环保”的,没有进一步验证买了“富国低碳环保”,尽管涨得不错,但其实还是买错了,因为对这只基金而言,此“环保”并非彼“环保”。
总结一下:看名称选基金,可以作为我们初步筛选基金的一个不错的方法。但并非所有基金都能做到“名副其实”,建议做进一步验证之后再做决策是否购买该基金。